AML– Informationen für Kunden

Was ist AML?

AML (Anti-Money Laundering) oder Bekämpfung von Geldwäsche, sind eine Reihe von Regeln und Verfahren, die darauf abzielen, den illegalen Transfer von Finanzmitteln zu verhindern. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, das Finanzsystem vor Missbrauch wie zum Beispiel der Finanzierung von Terrorismus oder anderen illegalen Aktivitäten zu schützen.

Was ist KYC?

KYC (Know Your Customer) ist ein Prozess, bei dem die Identität von Kunden überprüft wird, um sicherzustellen, dass Dienstleistungen nur an Personen erbracht werden, die alle gesetzlichen Anforderungen erfüllen. Dieser Prozess hilft uns sicherzustellen, dass niemand unsere Dienstleistungen für illegale Aktivitäten missbrauchen kann.

Warum sind diese Maßnahmen wichtig?

Die Verifizierung der Identität und die Überwachung von Finanztransaktionen sind entscheidend für den Schutz vor einem Missbrauch des Finanzsystems. Die Einhaltung dieser Regeln ist nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern auch ein wichtiger Schritt, um Sie als Kunden vor Betrug zu schützen.

Wer muss sich identifizieren?

Jeder Kunde, der unsere Dienste (im gesetzlich festgelegten Umfang) in Anspruch nehmen möchte, muss einen Identifizierungsprozess durchlaufen. Dies gilt für alle natürlichen Personen, aber auch für Unternehmer oder juristische Personen. Bei Unternehmern und juristischen Personen muss auch die Eigentums- und Führungsstruktur identifiziert werden. Bei natürlichen Personen, die keine Unternehmer sind, bei Schlüsselpersonen in der Unternehmensleitung und bei Personen, die im Auftrag des Kunden handeln (Vertreter – Kontomanager), muss auch deren Identität überprüft werden.

Warum muss der KYC/AML-Fragebogen ausgefüllt werden?

Das Ausfüllen des KYC/AML-Fragebogens ist ein wichtiger Schritt zur Überprüfung Ihrer Identität. Durch das Ausfüllen des Fragebogens übermitteln Sie uns grundlegende Informationen über Ihre Person oder Ihre Firma, wodurch wir sicherstellen können, dass Ihre Transaktionen sicher und gesetzeskonform sind.

Was passiert, wenn Sie den KYC/AML-Fragebogen nicht ausfüllen?

Wenn Sie den erforderlichen KYC/AML-Fragebogen nicht ausfüllen, können wir Ihre Identität nicht verifizieren, was zu einer vorübergehenden oder dauerhaften Einschränkung des Zugangs zu unseren Diensten führen kann. Um Ihnen eine sichere Umgebung bieten zu können, ist dieser Schritt obligatorisch.

Wann muss der KYC/AML-Fragebogen erneut ausgefüllt werden?

Den KYC/AML-Fragebogen müssen Sie erneut ausfüllen, wenn sich Ihre persönlichen Daten wesentlich ändern oder wenn wir aufgrund gesetzlicher Vorschriften zu einer erneuten Identitätsprüfung verpflichtet sind.

Bei der Identitätsüberprüfung hilft Ihnen die IBIS InGold-App, die Sie anschließend auch für die Verwaltung Ihrer Goldinvestitionen nutzen können. Ihre Verträge und Goldkonten werden Sie buchstäblich jederzeit und überall griffbereit haben. Bei Problemen mit der Verifizierung mittels der IBIS InGold-App können Sie den Vorgang über die Webschnittstelle durchführen. Dank moderner Sicherheitsstandards gewährleisten wir einen maximalen Schutz Ihrer Daten und Investitionen.

Identifizierung des Kunden

Die Identifizierung ist ein Prozess, bei dem Ihre Identität anhand eines gültigen Ausweises überprüft und Ihre Person mit dem Foto auf dem Ausweis verglichen wird.

Bei Unternehmern und juristischen Personen wird auf diese Weise die Identität des Unternehmensvertreters (Kontomanager) überprüft. Bei Mitgliedern des satzungsmäßigen Organs erfolgt die Verifizierung anhand der Kopie eines gültigen Ausweises.

Scannen (Fotografieren) des Ausweises

Zur Überprüfung Ihrer Identität benötigen wir einen Scan Ihres gültigen Ausweises. Das Ausstellungsland des Dokuments muss mit Ihrem Wohnsitzland oder Ihrer Staatsangehörigkeit übereinstimmen.

Sie können Folgendes verwenden:

• Personalausweis (Vorder- und Rückseite)

• Reisepass (Seite mit Foto und Angaben)

• Aufenthaltsgenehmigung (für Ausländer geeignet)

Um die Integrität und den Inhalt des Ausweises sicherzustellen, werden Sie bei einigen Ausweisen möglicherweise aufgefordert, beide Seiten zu scannen. Wählen Sie beim Scannen des Ausweises zur Identitätsüberprüfung den Typ des Ausweises aus, den Sie hochladen möchten, und folgen Sie den Anweisungen.

Die Dokumente können Sie ganz einfach während der Erstellung des Vertragsentwurfs hochladen. Sollte eines der Dokumente fehlen, können Sie es jederzeit später auf Ihrem Kundenkonto („Mein Konto“) ergänzen.

Jedes Detail des Dokuments muss lesbar und darf nicht verschwommen sein. Zu Zwecken der Verifizierung verarbeiten wir folgende Daten:

• Persönliche Angaben

• Angaben zum Ausweis

• Gesichtsscan

Beispiel zum Fotografieren des Ausweises:

Wie schützen wir Ihre Daten?

Ihre personenbezogenen Daten, einschließlich der Scans Ihrer Dokumente, werden verschlüsselt und sicher gespeichert. Wir verwenden die neuesten technologischen Methoden, um deren Schutz zu gewährleisten. Der Zugriff auf diese Daten ist nur autorisierten Personen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen gestattet.

Wenn Sie Probleme mit der Überprüfung Ihrer Identität haben, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.– Wir helfen Ihnen gerne weiter.

Gemäß dem Gesetz sind wir verpflichtet, festzustellen, ob Sie zu sogenannten politisch exponierten Personen (PEP) gehören. Dabei handelt es sich um Personen, die ein wichtiges öffentliches Amt bekleiden oder bekleidet haben oder in enger Beziehung zu einer solchen Person stehen.

Wer gilt als PEP?

Zu politisch exponierten Personen gehören beispielsweise:

• Präsidenten, Premierminister, Minister oder Abgeordnete

• Richter des Verfassungsgerichts, des Obersten Gerichts, des Obersten Verwaltungsgerichts oder Generalstaatsanwälte

• Botschafter oder hochrangige Offiziere der Streitkräfte

• Mitglieder des Leitungs- oder Aufsichtsorgans eines staatlichen Unternehmens

• Verwandte oder enge Mitarbeiter der oben genannten Personen (z. B. Ehepartner, Kinder, Geschäftspartner)

Eine vollständige Liste der Personen, die als PEP gelten, finden Sie auf der Webseite des Finanzanalyseamtes der Tschechischen Republik.

Warum überprüfen wir den PEP-Status?

Das Geldwäschegesetz verlangt, dass wir gegenüber PEP ein erhöhtes Maß an Kontrollen durchführen. Dabei handelt es sich nicht um einen Verdacht, sondern um eine vorbeugende Maßnahme zur Gewährleistung einer höheren Transparenz.

Wie wird der PEP-Status beurteilt?

• Anhand des KYC/AML-Fragebogens stellen wir fest, ob dieser Status auf Sie zutrifft.

• Wenn ja, können wir Sie um zusätzliche Informationen bitten (z. B. die Art der öffentlichen Funktion).

• Auch als PEP können Sie unsere Dienste nutzen, es gelten jedoch strengere Verifizierungsregeln.

Um die gesetzlichen Verpflichtungen im Rahmen der Geldwäschebekämpfung (AML) einzuhalten, müssen wir grundlegende Informationen darüber haben, woher die finanziellen Mittel stammen, die Sie in Edelmetalle investieren möchten.

Warum fragen wir nach der Einkommensquelle?

Die Überprüfung der Herkunft der Gelder hilft uns sicherzustellen, dass das im System verwendete Geld nicht aus illegalen Aktivitäten stammt. Dies ist eine Standardpraxis, die sowohl Sie als auch uns schützt.

Was für Informationen werden Sie ausfüllen?

Im KYC/AML-Fragebogen wählen Sie eine oder mehrere Optionen aus, die Ihr Finanzprofil am besten beschreiben:

• Beschäftigung – regelmäßiges Einkommen aus einem Arbeitsverhältnis

• Geschäftstätigkeit – Einkommen aus einem eigenen Unternehmen oder Gewerbe

• Investitionen – Einkünfte aus dem Verkauf von Aktien, Kryptowährungen, Immobilien u. Ä.

• Erbschaft oder Schenkung – durch Schenkung oder Erbschaft erworbene Finanzmittel

• Ersparnisse – Geld, das Sie im Laufe der Zeit angespart haben

• Sonstiges – z. B. Unterstützung, Gewinn, einmaliger Verkauf von Vermögenswerten

Was, wenn ich mehrere Quellen habe?

Das ist kein Problem. Sie können mehrere Optionen auswählen oder die spezifische Situation kurz beschreiben.

Ihre Privatsphäre und Datensicherheit haben für uns oberste Priorität. Wir verarbeiten alle personenbezogenen Daten in Übereinstimmung mit der EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und anderen gesetzlichen Bestimmungen.

Welche Daten sammeln wir?

Ihre personenbezogenen Daten (bzw. die Ihrer Vertreter) verarbeiten wir vor allem zum Zweck der Vertragserfüllung. Dabei handelt es sich insbesondere um Daten, die Sie uns bei der Registrierung, beim Abschluss oder bei der Änderung von Verträgen sowie bei der Erfüllung der sich aus diesen Verträgen ergebenden Rechte und Pflichten übermittelt haben.

• Identifizierungsdaten

• Daten aus Ausweisdokumenten und deren Kopien

• Informationen über Einkommen und Herkunft der Finanzmittel

• Kontaktdaten (Telefon, E-Mail)

Wer hat Zugriff auf die Daten?

• Nur autorisierte Mitarbeiter und Personen, die an KYC/AML-Prozessen beteiligt sind

• Die Daten werden ohne rechtlichen Grund nicht an Dritte weitergegeben

Wie lange speichern wir die Daten?

Weitere Informationen darüber, wie wir Ihre personenbezogenen Daten schützen und wie lange wir sie verarbeiten, finden Sie in unserer Rechtserklärung.

Haben Sie keine Antwort auf Ihre Frage gefunden?

Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Wir erklären Ihnen gerne alles und helfen Ihnen beim Ausfüllen des Fragebogens.