AML – információk ügyfelek számára

Mi az AML?

Az AML (pénzmosás elleni küzdelem) egy szabály- és eljárásrendszer, amelynek célja az illegális pénzmozgások megakadályozása. Ezek az intézkedések segítik a pénzügyi rendszer védelmét a visszaélésekkel szemben, például a terrorizmus finanszírozásával vagy más bűncselekményekkel kapcsolatban.

Mi az a KYC?

A KYC (Know Your Customer, ismerd meg ügyfeledet) az ügyfél személyazonosságának ellenőrzése annak érdekében, hogy szolgáltatásainkat csak azok vegyék igénybe, akik minden jogi követelménynek megfelelnek. Ez segít megakadályozni azt, hogy szolgáltatásainkat illegális célokra használják fel.

Miért fontosak ezek az intézkedések?

A személyazonosság ellenőrzése és a tranzakciók figyelemmel kísérése kulcsfontosságú védelmet nyújt a pénzügyi rendszer visszaélései ellen. Ezeket a szabályokat a törvény írja elő számunkra, emiatt fontosak az Ön, mint ügyfelünk védelme szempontjából is a csalásokkal szemben.

Kiket kell azonosítani?

Minden ügyfélnek (akár magánszemély, vállalkozás tulajdonosa vagy jogi személy), aki szolgáltatásainkat igénybe kívánja venni, a törvényben előírt mértékben át kell esnie az azonosítási folyamaton. Meg kell határoznunk a vállalkozások és jogi személyek tulajdonosi és irányítási struktúráját, valamint ellenőriznünk kell a magánszemélyek, a vállalkozások vezetői és az ügyfelek nevében eljáró személyek (pl. számlavezetők) személyazonosságát.

Miért kell kitöltenie a KYC/AML kérdőívet?

A KYC/AML kérdőív kitöltése elengedhetetlen lépés az Ön személyazonosságának ellenőrzéséhez. A kérdőív kitöltésével alapvető információkat szolgáltat Önről vagy cégéről. Ez segít nekünk abban, hogy tranzakciói biztonságosak és jogilag megfelelőek maradjanak.

Mi történik, ha nem tölti ki a KYC/AML kérdőívet?

A szükséges KYC/AML kérdőív kitöltésének elmulasztása megakadályozza, hogy ellenőrizzük az Ön személyazonosságát. Ez ideiglenes vagy végleges korlátozásokat eredményezhet a szolgáltatásainkhoz való hozzáférésében. Ezt a lépést kötelezővé tesszük, hogy biztonságos környezetet tudjunk biztosítani Önnek.

Mikor lehet szükség a KYC/AML kérdőív újbóli kitöltésére?

Új KYC/AML kérdőívet kell kitöltenie, ha személyes adataiban jelentős változás történik, vagy ha a törvény előírja a hitelesítési folyamat megismétlését.

Személyazonosságát az IBIS InGold alkalmazással ellenőrizheti, amelyet ezután aranybefektetéseinek kezelésére is használhat. Szerződései és aranyszámlái bármikor, bárhol kéznél lesznek. Ha problémája van személyazonosságának ellenőrzésével az IBIS InGold alkalmazásban, a folyamatot a webes felületen is elvégezheti. Modern biztonsági szabványaink maximális védelmet nyújtanak adatainak és befektetéseinek.

Ügyfélazonosítás

Az azonosítási folyamat során személyazonosságát érvényes okmány segítségével ellenőrizzük, megjelenését pedig összehasonlítjuk az okmányon szereplő fényképpel.

Vállalkozások és jogi személyek esetében ez a vállalat képviselőjének (számlavezetőnek) személyazonosságának ellenőrzését jelenti. A vezető testületek tagjai esetében az ellenőrzéshez érvényes személyazonosító okmány beszkennelt másolatát használjuk.

Személyazonosító okmányának beolvasása

Személyazonosságának ellenőrzéséhez érvényes okmány beolvasására van szükségünk. A kiállító országnak meg kell egyeznie az Ön lakóhelye vagy állampolgársága szerinti országgal.

A következőket használhatja:

• személyi igazolványt (előlap és hátlap)

• útlevelet (a fényképével és adataival ellátott oldalt)

• tartózkodási engedélyt (külföldi állampolgárok esetében)

Egyes dokumentumok esetében mindkét oldalra szükség lehet a teljesség és a pontosság biztosítása érdekében. A beszkennelés során válassza ki a feltölteni kívánt dokumentum típusát, és kövesse az utasításokat.

Ezeket a dokumentumokat a szerződés tervezetének összeállításakor töltheti fel. Ha valami hiányzik, azt később bármikor hozzáadhatja ügyfélfiókján („Saját fiók”) keresztül.

A dokumentum minden részlete világos és olvasható legyen. Ellenőrzés céljából feldolgozzuk:

• a személyes adatokat

• a személyazonosító okmány adatait

• az arcszkennelését

Példa a dokumentum beolvasására:

Hogyan védjük az adatait?

Az Ön személyes adatai, beleértve a dokumentumok szkennelt másolatait is, titkosítva és biztonságosan kerülnek tárolásra. A legújabb technológiát használjuk ezeknek az adatoknak a biztonságos megőrzésére. Csak az arra jogosult munkatársak férhetnek hozzá a szóban forgó adatokhoz, és ezt a jogi előírásoknak megfelelően teszik.

Ha bármilyen problémája adódik személyazonosságának ellenőrzése során, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot. Örömmel segítünk.

A törvény előírja, hogy ellenőrizzük, Ön politikai közszereplő-e (PEP). PEP az a személy, aki jelenleg vagy korábban magas közhivatali tisztséget töltött be, vagy aki szoros kapcsolatban áll egy ilyen személlyel.

Ki minősül PEP-nek?

Példák:

• elnök, miniszterelnök, kormányminiszter vagy parlamenti képviselő

• az Alkotmánybíróság, a Legfelsőbb Bíróság vagy a Legfelsőbb Közigazgatási Bíróság bírája, illetve főügyész

• nagykövet vagy a fegyveres erők magas rangú tisztje

• állami vállalat igazgatóságának vagy felügyelőbizottságának tagja

• a fentiek közeli hozzátartozói vagy társai (például házastársak, gyermekek vagy üzleti partnerek)

A PEP-ek teljes listája megtalálható a Cseh Pénzügyi Elemző Hivatal honlapján.

Miért ellenőrizzük a PEP státuszt?

A pénzmosásról szóló törvény előírja, hogy a PEP-ekkel szemben szigorúbb ellenőrzéseket alkalmazzunk. Ez nem gyanúról szól, hanem egy megelőző intézkedésről, amely nagyobb átláthatóságot biztosít.

Hogyan értékeljük a PEP státuszt?

• A KYC/AML kérdőív segítségével állapítjuk meg, hogy Önre vonatkozik-e ez a státusz.

• Ha igen, akkor további részleteket kérhetünk Öntől (például a betöltött közhivatal típusát).

• Amennyiben Ön PEP, akkor is igénybe veheti szolgáltatásainkat. Csak szigorúbb ellenőrzési követelményeknek kell megfelelnie.

A pénzmosás elleni szabályok (AML) szerinti jogi kötelezettségeink teljesítése érdekében szükségünk van néhány alapvető információra az Ön által nemesfémekbe befektetni kívánt pénz forrásáról.

Miért kérdezzük meg a jövedelem forrását?

A pénzeszközök eredetének ismerete segít nekünk abban, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy a rendszerben felhasznált pénz nem illegális tevékenységből származik. Ez egy általános gyakorlat, amely egyrészt védi Önt, másrészt minket is véd.

Milyen információkat kell megadnia?

A KYC/AML kérdőívben válassza ki az Ön pénzügyi profilját legjobban leíró egy vagy több lehetőséget:

• Foglalkoztatás – rendszeres jövedelem foglalkoztatásból

• Üzleti tevékenység – jövedelem saját vállalkozásból vagy kereskedelmi tevékenységéből

• Befektetések – részvények, kriptovaluták, ingatlanok stb. eladásából származó bevételek

• Örökség vagy ajándék – örökségként vagy ajándékként kapott pénz

• Megtakarítás – idővel félretett pénz

• Egyéb – pl. juttatások, nyeremények vagy egyszeri eszközértékesítés

Mi van, ha több forrással is rendelkezik?

Az sem probléma. Több lehetőséget is kiválaszthat, vagy röviden leírhatja az Önre jellemző körülményeket.

Az Ön magánéletének és adatainak biztonsága elsődleges fontosságú számunkra. Minden személyes adatot az EU általános adatvédelmi rendelete (GDPR) és más alkalmazandó jogszabályok szerint kezelünk.

Milyen adatokat gyűjtünk?

Személyes adatait (és adott esetben képviselői adatait) elsősorban a szerződéses kötelezettségek teljesítése érdekében kezeljük. Ez főként azokat az adatokat foglalja magában, amelyeket regisztrációkor, valamint szerződéskötéskor vagy módosításkor ad meg. Ezenkívül magában foglalja azokat az adatokat is, amelyek az említett szerződésekből eredő jogok és kötelezettségek teljesítéséhez szükségesek.

• Azonosító adatok

• Azonosító okmányokból származó adatok és azok másolatai

• A jövedelemre és a pénzeszközök eredetére vonatkozó információk

• Elérhetőségek (telefon, e-mail)

Ki fér hozzá az Ön adataihoz?

• A hozzáférés kizárólag az arra jogosult munkatársakra és a KYC/AML folyamatokban résztvevőkre korlátozódik.

• Az adatokat harmadik féllel nem osztjuk meg, kivéve, ha erre jogi okból szükség van.

Mennyi ideig tároljuk az Ön adatait?

Az adatvédelmi nyilatkozatunkban további információkat találhat arról, hogyan védjük az Ön személyes adatait, és mennyi ideig tároljuk azokat.

Nem találja a választ a kérdésére?

Kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot. Örömmel elmagyarázunk mindent, és segítünk a kérdőív kitöltésében.