Bestrijding van witwassen – informatie voor klanten

Wat is bestrijding van witwassen?

Bestrijding van witwassen is een set regels en procedures die is ontworpen om de illegale verplaatsing van geld te stoppen. Deze maatregelen helpen om het financiële systeem tegen misbruik te beschermen, zoals de financiering van terrorisme of andere criminele activiteiten.

Wat is KYC?

KYC (Know Your Customer, Ken uw klant) is het proces om de identiteit van de klant te controleren om te waarborgen dat onze diensten alleen worden gebruikt door personen die voldoen aan alle wettelijke vereisten. Dat helpt om te voorkomen dat onze diensten voor illegale doeleinden worden misbruikt.

Waarom zijn deze maatregelen belangrijk?

De identiteit controleren en transacties in de gaten houden zijn belangrijke beschermingen tegen misbruik van het financiële systeem. We dienen wettelijk aan deze regels te voldoen en ze zijn ook belangrijk om u als klant tegen fraude te beschermen.

Wie dient er te worden geïdentificeerd?

Elke klant (ongeacht of het om een particulier, een bedrijfseigenaar of een rechtspersoon gaat) die onze diensten wil gebruiken, moet het identificatieproces doorlopen in de mate die bij wet is vereist. We dienen het eigendom en de managementstructuur van bedrijven en juridische entiteiten te identificeren en de identiteit van particulieren, van senior functionarissen in het bedrijfsmanagement en van iedereen die namens een klant optreedt (zoals een accountmanager), te verifiëren.

Waarom dient u de KYC-/witwasvragenlijst in te vullen?

Het invullen van de KYC-/witwasvragenlijst is een essentiële stap in het verifiëren van uw identiteit. Door deze in te vullen, levert u ons basisgegevens over uzelf of uw bedrijf. Dat helpt ons om zeker te stellen dat uw transacties veilig blijven en voldoen aan de wet.

Wat gebeurt er als u de KYC-/witwasvragenlijst niet invult?

Indien u de vereiste KYC-/witwasvragenlijst niet verstrekt, kunnen we uw identiteit niet verifiëren. Dat kan leiden tot tijdelijke of permanente beperkingen voor uw toegang tot onze diensten. We stellen deze stap verplicht, zodat we u een veilige omgeving kunnen bieden.

Wanneer dient u de KYC-/witwasvragenlijst opnieuw in te vullen?

U dient een nieuwe KYC-/witwasvragenlijst in te vullen als er belangrijke wijzigingen in uw persoonsgegevens zijn, of als de wet van ons eist om het verificatieproces te herhalen.

U kunt uw identiteit verifiëren door de IBIS InGold-app te gebruiken, die u dan ook kunt gebruiken om uw beleggingen in goud te beheren. Uw contracten en goudrekeningen zijn altijd en overal binnen uw handbereik. Als u problemen hebt om uw identiteit in de IBIS InGold-app te verifiëren, kunt u het proces via de webinterface voltooien. Onze moderne beveiligingsstandaarden bieden u de maximale bescherming van uw gegevens en uw beleggingen.

Klantidentificatie

Tijdens het identificatieproces wordt uw identiteit aan de hand van een geldig document geverifieerd en wordt uw uiterlijk vergeleken met de foto die dit bevat.

Voor bedrijven en juridische entiteiten betekent dit dat de identiteit van de vertegenwoordiger van het bedrijf (accountmanager) wordt geverifieerd. Voor leden van bestuursorganen wordt een scan van een geldig identiteitsbewijs voor verificatie gebruikt.

Uw identiteitsbewijs scannen

We hebben een scan van een geldig document nodig om uw identiteit te verifiëren. Het land van vestiging moet met uw land van vestiging of nationaliteit overeenkomen.

U kunt het volgende gebruiken:

• een nationale identiteitskaart (voor- en achterzijde);

• een paspoort (de pagina met uw foto en gegevens);

• een verblijfsvergunning (voor buitenlandse staatsburgers).

Voor enkele documenten zijn mogelijk beide zijden noodzakelijk om de volledigheid en nauwkeurigheid te verzekeren. Kies bij het scannen het documenttype dat u wilt uploaden en volg de instructies.

U kunt deze documenten uploaden terwijl u uw ontwerpcontract samenstelt. Als er iets ontbreekt, kunt u dat op een willekeurig later moment toevoegen via uw klantenaccount (“Mijn account”).

Elk detail op het document moet duidelijk en leesbaar zijn. Voor verificatiedoeleinden verwerken we het volgende:

• persoonsgegevens;

• gegevens van het identiteitsbewijs;

• uw gezichtsscan.

Voorbeeld van hoe u een document kunt scannen:

Hoe we uw gegevens beschermen

Uw persoonsgegevens, inclusief documentenscans, zijn versleuteld en worden beveiligd opgeslagen. We gebruiken de meest recente technologie om deze informatie veilig te houden. Alleen bevoegd personeel heeft toegang tot deze gegevens en zij doen dat conform de wettelijke vereisten.

Neem contact met ons op als u problemen bij de verificatie van uw identiteit ondervindt. We helpen u graag.

Wettelijk zijn we verplicht om te controleren of u een politiek prominente persoon (PEP) bent. Een PEP is iemand die momenteel een prominent openbaar ambt bekleedt, of dat in het verleden deed, of iemand die nauw met een dergelijke persoon is verbonden.

Wie wordt er als PEP beschouwd?

Voorbeelden zijn onder meer:

• een president, premier, minister of parlementslid;

• een rechter van het Constitutionele hof, de hoogste rechterlijke instantie, de hoogste bestuursrechter of een procureur-generaal;

• een ambassadeur of senior functionaris bij de gewapende strijdkrachten;

• een lid van een management of raad van toezicht van een staatsbedrijf;

• nauwe verwanten of geassocieerden van de bovengenoemden (zoals echtgenoten, kinderen of zakenpartners).

Een complete lijst van PEP’s treft u aan op de website van het Finanční analytický úřad, de Tsjechische financiële-inlichtingeneenheid.

Waarom controleren we de PEP-status?

De Witwaswet verplicht ons om PEP’s grondiger te controleren. Dit gaat niet over verdenking, maar is een preventieve maatregel om een grotere transparantie te verzekeren.

Hoe wordt de PEP-status beoordeeld?

• We gebruiken de KYC-/witwasvragenlijst om te bepalen of deze status op u van toepassing is.

• Als dat zo is, kunnen we u om aanvullende details vragen (bijvoorbeeld welk type openbaar ambt u bekleedt).

• Zelfs als u een PEP bent, kunt u nog steeds gebruikmaken van onze diensten. U zult alleen aan strengere verificatievereisten dienen te voldoen.

Om aan onze wettelijke verplichtingen onder de antiwitwasregels te voldoen, dienen we enige basisinformatie te kennen over de bron van het geld dat u in edelmetalen wilt beleggen.

Waarom vragen we u naar uw inkomstenbron?

De herkomst van gelden kennen, helpt ons om zeker te stellen dat het geld dat in het systeem wordt gebruikt, niet afkomstig is van illegale activiteiten. Dit is de standaardpraktijk om zowel u als ons te beschermen.

Welke informatie dient u te verstrekken?

In de KYC-/witwasvragenlijst selecteert u één of meer opties die het beste uw financiële profiel beschrijft of beschrijven:

• Dienstverband – regelmatige inkomsten uit arbeid

• Bedrijf – inkomsten uit uw eigen bedrijf of handel

• Beleggingen – opbrengsten uit de verkoop van aandelen, cryptovaluta’s, vastgoed enz.

• Erfenis of schenking – geld dat werd ontvangen als een erfenis of schenking

• Spaargelden – geld dat u in de loop der tijd opzij hebt gezet

• Overige – bijv. uitkeringen, winst of de eenmalige verkoop van activa

En indien u meer dan één bron hebt?

Dat is geen probleem. U mag meerdere opties selecteren of uw bepaalde omstandigheden kort beschrijven.

Het beschermen van uw privacy en de veiligheid van uw gegevens is voor ons een prioriteit. We verwerken alle persoonsgegevens overeenkomstig de algemene verordening gegevensbescherming (AVG) van de EU en andere toepasselijke wetten.

Welke gegevens verzamelen we?

We verwerken uw persoonsgegevens (en, wanneer relevant, die van uw vertegenwoordigers) hoofdzakelijk om contractuele verplichtingen na te komen. Dit omvat hoofdzakelijk de gegevens die u bij de registratie verstrekt en wanneer u contracten sluit of deze wijzigt. Dat dekt ook gegevens die nodig zijn om aan de rechten en verplichtingen te voldoen die uit deze contracten voortvloeien.

• Identificerende informatie

• Gegevens uit identiteitsbewijzen en hun exemplaren

• Informatie over inkomsten en de herkomst van gelden

• Contactgegevens (telefoon, e-mail)

Wie heeft er toegang tot uw gegevens?

• Toegang is beperkt tot bevoegd personeel en degenen die bij KYC-/antiwitwasprocessen zijn betrokken.

• Gegevens worden niet met derden gedeeld, tenzij er een juridische reden bestaat om dat te doen.

Hoe lang bewaren we uw gegevens?

In onze juridische mededeling vindt u meer informatie over hoe we uw persoonsgegevens beschermen en hoe lang we deze bewaren.

Kunt u het antwoord op uw vraag niet vinden?

Neem contact met ons op. We leggen u graag alles uit en helpen u bij het invullen van de vragenlijst.