AML - informații pentru clienți

Ce este AML?

AML (combaterea spălării banilor) este un set de reguli și proceduri menite să oprească circulația ilegală a banilor. Aceste măsuri contribuie la protejarea sistemului financiar împotriva abuzurilor, cum ar fi finanțarea terorismului sau alte activități infracționale.

Ce este KYC?

KYC (cunoașterea clientului) este procesul de verificare a identității unui client pentru a ne asigura că serviciile noastre sunt utilizate numai de persoane care îndeplinesc toate prevederile legale. Acest lucru ajută la prevenirea utilizării abuzive a serviciilor noastre în scopuri ilegale.

De ce sunt importante aceste măsuri?

Verificarea identității și monitorizarea tranzacțiilor sunt garanții esențiale împotriva abuzului sistemului financiar. Aceste reguli ne sunt cerute de lege și sunt, de asemenea, importante pentru protejarea dvs., în calitate de client, de fraudă.

Cine trebuie identificat?

Fiecare client (fie că este o persoană fizică, un proprietar de afacere sau o persoană juridică) care dorește să utilizeze serviciile noastre trebuie să treacă prin procesul de identificare în măsura cerută de lege. Trebuie să identificăm structura de proprietate și conducere a companiilor și a entităților juridice și să verificăm identitatea persoanelor fizice, a responsabililor de nivel superior din managementul afacerilor și a oricărei persoane care acționează în numele unui client (cum ar fi un manager de cont).

De ce trebuie să completați chestionarul KYC/AML?

Completarea chestionarului KYC/AML este un pas esențial în verificarea identității dvs. Prin completarea acestuia, ne furnizați informații de bază despre dvs. sau compania dvs. Acest lucru ne ajută să ne asigurăm că tranzacțiile dvs. rămân sigure și conforme din punct de vedere legal.

Ce se întâmplă dacă nu completați chestionarul KYC/AML?

Necompletarea chestionarului KYC/AML solicitat ne împiedică să vă verificăm identitatea. Acest lucru ar putea duce la restricții temporare sau permanente în ceea ce privește accesul dvs. la serviciile noastre. Facem acest pas obligatoriu astfel încât să vă putem oferi un mediu sigur.

Când este cazul să completați chestionarul KYC/AML din nou?

Trebuie să completați un nou chestionarul KYC/AML dacă există modificări majore ale datelor dvs. personale sau dacă legislația ne cere să repetăm procesul de verificare.

Vă puteți verifica identitatea folosind aplicația IBIS InGold, pe care o puteți utiliza apoi și pentru a vă gestiona investițiile în aur. Contractele și conturile dvs. în aur vă vor fi disponibile, oricând, oriunde. Dacă aveți probleme cu verificarea identității în aplicația IBIS InGold, puteți finaliza procesul prin intermediul interfeței web. Standardele noastre moderne de securitate vă oferă protecție maximă pentru datele și investițiile dvs.

Identificarea clienților

În procesul de identificare, identitatea dvs. este verificată prin utilizarea unui document valid, iar aspectul dvs. este comparat cu fotografia de pe acesta.

Pentru companii și persoane juridice, aceasta înseamnă verificarea identității reprezentantului companiei (managerului de cont). Pentru membrii organelor de conducere, se utilizează o scanare a unui document de identitate valabil pentru verificare.

Scanarea documentului de identitate

Pentru a vă verifica identitatea, avem nevoie de o copie scanată a unui document valid. Țara de emitere trebuie să corespundă cu țara dvs. de reședință sau naționalitatea dvs.

Puteți utiliza:

• o carte de identitate națională (față și verso)

• un pașaport (pagina cu fotografia și datele dvs.)

• un permis de ședere (pentru cetățenii străini)

Pentru unele documente, este posibil să fie necesare ambele părți pentru a asigura caracterul complet și acuratețea. Când scanați, alegeți tipul de document pe care doriți să îl încărcați și urmați instrucțiunile.

Puteți încărca aceste documente în timp ce completați draftul de contract. Dacă lipsește ceva, puteți adăuga mai târziu, în orice moment, prin intermediul contului dvs. de client („Contul meu”).

Fiecare detaliu de pe document trebuie să fie clar și lizibil. În scopuri de verificare, procesăm:

• datele personale

• detaliile documentului de identitate

• scanarea facială

Exemplu de scanare a unui document:

Cum vă protejăm datele

Datele dvs. personale, inclusiv scanările documentelor, sunt criptate și stocate în siguranță. Folosim cele mai recente tehnologii pentru a păstra aceste informații în siguranță. Numai personalul autorizat poate accesa aceste date, în conformitate cu prevederile legale.

Dacă întâmpinați dificultăți în verificarea identității dvs., vă rugăm să ne contactați. Suntem bucuroși să vă ajutăm.

Prin lege, suntem obligați să verificăm dacă sunteți o persoană expusă politic (PEP). PEP este o persoană care deține în prezent sau a deținut anterior o funcție publică proeminentă sau o persoană strâns legată de o astfel de persoană.

Cine este considerată PEP?

Exemple:

• un președinte, un prim-ministru, un ministru sau un membru al parlamentului

• un judecător al Curții Constituționale, al Curții Supreme sau al Curții Administrative Supreme sau un procuror general

• un ambasador sau ofițer superior în forțele armate

• un membru al consiliului de administrație sau de supraveghere al unei întreprinderi de stat

• rude apropiate sau asociați ai celor de mai sus (cum ar fi soții, copiii sau parteneri de afaceri)

O listă completă cu PEP poate fi găsită pe site-ul web al Biroului de Analiză Financiară din Cehia.

De ce verificăm statutul PEP?

Legea privind spălarea banilor ne impune să aplicăm controale mai stricte în cazul PEP. Nu este vorba despre suspiciune, ci despre o măsură preventivă pentru a asigura o mai mare transparență.

Cum se evaluează statutul PEP?

• Utilizăm chestionarul KYC/AML pentru a determina dacă acest statut vi se aplică.

• Dacă da, vă putem solicita detalii suplimentare (de exemplu, tipul de funcție publică deținută).

• Chiar dacă sunteți PEP, puteți utiliza în continuare serviciile noastre. Va trebui doar să îndepliniți cerințe de verificare mai stricte.

Pentru a ne îndeplini obligațiile legale conform regulilor privind combaterea spălării banilor (AML), trebuie să aflăm câteva informații de bază despre sursa banilor pe care intenționați să îi investiți în metale prețioase.

De ce vă întrebăm despre sursa veniturilor?

Cunoașterea originii fondurilor ne ajută să ne asigurăm că banii folosiți în sistem nu provin din activități ilegale. Aceasta este o practică standard pentru a vă proteja atât pe dvs., cât și pe noi.

Ce informații va trebui să furnizați?

În chestionarul KYC/AML, selectați una sau mai multe opțiuni care descriu cel mai bine profilul dvs. financiar:

• Angajat - venituri regulate dintr-un contract de muncă

• Afacere - venituri din propria companie sau din comerț

• Investiții - încasări din vânzarea de acțiuni, criptomonede, imobiliare etc.

• Moștenire sau cadou - bani primiți ca moștenire sau cadou

• Economii - bani pe care i-ați pus deoparte în timp

• Altele - de exemplu, beneficii, câștiguri sau vânzarea ocazională a activelor

Ce se întâmplă dacă aveți mai mult de o sursă?

Nu e nicio problemă. Puteți selecta mai multe opțiuni sau puteți descrie pe scurt circumstanțele dvs. specifice.

Protejarea confidențialității dvs. și securitatea datelor dvs. reprezintă o prioritate pentru noi. Prelucrăm toate datele cu caracter personal în conformitate cu Regulamentul general al UE privind protecția datelor (GDPR) și cu alte legislații aplicabile.

Ce date colectăm?

Prelucrăm datele dvs. cu caracter personal (și, dacă este cazul, cele ale reprezentanților dvs.) în principal pentru a îndeplini obligațiile contractuale. Acestea includ în principal datele pe care le furnizați atunci când vă înregistrați și când încheiați sau efectuați modificări ale contractelor. Acesta acoperă, de asemenea, datele necesare pentru respectarea drepturilor și obligațiilor care decurg din contractele respective.

• Informații de identificare

• Date din documentele de identitate și copiile acestora

• Informații despre venituri și originea fondurilor

• Date de contact (telefon, e-mail)

Cine are acces la datele dvs.?

• Accesul este limitat la personalul autorizat și la cei implicați în procesele KYC/AML.

• Datele nu sunt partajate cu terțe părți, cu excepția cazului în care există un motiv legal pentru a face acest lucru.

Cât timp vă reținem datele?

Puteți afla mai multe despre modul în care vă protejăm datele personale și cât timp le păstrăm, în notificarea noastră juridică.

Nu găsiți răspunsul la întrebarea dvs.?

Vă rugăm să ne contactați. Vom fi bucuroși să vă explicăm în detaliu și să vă ajutăm să completați chestionarul.