БИП – информация за клиенти

Какво представлява БИП?

БИП (борбата с изпирането на пари) представлява набор от правила и процедури, чиято цел е да се спре незаконното движение на пари. Тези мерки помагат за защита на финансовата система от злоупотреби, например финансиране на тероризма или други престъпни дейности.

Какво представлява процесът „Познавай клиента си“ (KYC)?

„Познавай клиента си“ (KYC) е процесът на проверка на самоличността на клиента, за да гарантираме, че нашите услуги се използват само от лица, които отговарят на всички законови изисквания. Този процес помага да се предотврати злоупотребата с нашите услуги за незаконни цели.

Защо са важни тези мерки?

Удостоверяването на самоличността и проследяването на трансакциите са ключови предпазни мерки срещу злоупотребата с финансовата система. Тези правила са ни наложени от закона и също така са важни, за да можем да Ви защитаваме от измами като наш клиент.

Кой трябва да бъде идентифициран?

Всеки клиент (независимо дали е физическо лице, собственик на компания или юридическо лице), който иска да използва нашите услуги, трябва да премине през процеса на идентификация в степента, изисквана от закона. Ние трябва да установим структурата на собственост и управление на търговските дружества и юридическите лица, както и да потвърдим самоличността на физическите лица, висшите длъжностни лица в управлението на търговските дружества и всички лица, действащи от името на клиент (например мениджър на акаунт).

Защо трябва да попълните въпросника „Познавай клиента си“/БИП?

Попълването на въпросника „Познавай клиента си“/БИП е важна стъпка в процеса на удостоверяване на самоличността Ви. С попълването му Вие ни предоставяте основна информация за себе си или за Вашата компания. Това ни помага да гарантираме, че Вашите трансакции остават защитени и в съответствие със закона.

Какво се случва, ако не попълните въпросника „Познавай клиента си“/БИП?

Ако не попълните задължителния въпросник „Познавай клиента си“/БИП, не можем да потвърдим самоличността Ви. Това може да доведе до временни или постоянни ограничения на достъпа Ви до нашите услуги. Налагаме тази стъпка, за да можем да Ви предложим безопасна среда.

Кога може да се наложи да попълните отново въпросника „Познавай клиента си“/БИП?

Налага се да попълните отново въпросника „Познавай клиента си“/БИП в случай на съществени промени в личните Ви данни или ако законът ни задължава да повторим процеса на удостоверяване.

Можете да удостоверите самоличността си чрез приложението IBIS InGold, което след това можете да използвате и за управление на инвестициите си в злато. Договорите и сметките Ви в злато ще бъдат на Ваше разположение по всяко време и навсякъде. Ако срещнете трудности с удостоверяването на самоличността си в приложението IBIS InGold, можете да завършите процеса чрез уеб интерфейса. Нашите съвременни стандарти за сигурност осигуряват максимална защита на Вашите данни и инвестиции.

Идентификация на клиента

В процеса на идентификация самоличността Ви се удостоверява с валиден документ, а външният Ви вид се сравнява със снимката в него.

За фирми и юридически лица това означава потвърждаване на самоличността на представителя на компанията (мениджъра на акаунт). За удостоверяване на самоличността на членове на управителни органи се използва сканиран валиден документ за самоличност.

Сканиране на Вашия документ за самоличност

За да удостоверим самоличността Ви, е необходим сканиран валиден документ. Държавата на издаване трябва да съвпада с Вашата държава на пребиваване или националност.

Можете да използвате:

• национална лична карта (лицева и задна страна)

• паспорт (страницата с Вашата снимка и данни)

• разрешение за пребиваване (за чужди граждани)

За някои документи може да са необходими и двете страни на документа, за да се гарантира пълнотата и точността. При сканиране изберете вида на документа, който искате да качите, след което следвайте инструкциите.

Можете да качите тези документи, докато съставяте проекта на договора си. Ако даден документ липсва, можете да го добавите по-късно по всяко време чрез потребителския си акаунт („Моят акаунт“).

Всички данни в документа трябва да са ясни и четливи. За целите на удостоверяването на самоличността Ви ние обработваме:

• лични данни

• данни от документа за самоличност

• сканирано изображение на лицето Ви

Пример как да сканирате документ:

Как защитаваме Вашите данни

Вашите лични данни, включително сканираните документи, се криптират и съхраняват по сигурен начин. Използваме най-съвременните технологии, за да гарантираме сигурността на тази информация. Достъп до тези данни имат само упълномощени служители, които осъществяват този достъп в съответствие с изискванията на закона.

Моля, свържете се с нас, ако срещнете затруднения при удостоверяване на самоличността си. Ще се радваме да помогнем.

Съгласно закона ние сме длъжни да проверим дали сте видна политическа личност (ВПЛ). ВПЛ е лице, което понастоящем заема или е заемало в миналото високопоставена публична длъжност, или лице, което е тясно свързано с такава личност.

Кой се счита за ВПЛ?

Примери за ВПЛ са:

• президент, министър-председател, министър или член на парламента

• съдия от Конституционния съд, Върховния съд или Върховния административен съд, или главен прокурор

• посланик или висш офицер във въоръжените сили

• член на управителния или надзорния съвет на държавно предприятие

• близки роднини или сътрудници на горепосочените лица (напр. съпрузи, деца или бизнес партньори)

Пълен списък на ВПЛ можете да намерите на уебсайта на Службата за финансов анализ на Чешката република.

Защо проверяваме статута на ВПЛ?

Законът за мерките срещу изпирането на пари ни задължава да прилагаме по-строги мерки на контрол по отношение на ВПЛ. Това не се дължи на подозрения, а представлява превантивна мярка за гарантиране на по-голяма прозрачност.

Как се оценява статутът на ВПЛ?

• Използваме въпросника „Познавай клиента си“/БИП, за да определим дали имате такъв статут.

• Ако бъде установено, че сте ВПЛ, може да поискаме да ни предоставите допълнителна информация (напр. вида на заеманата публична длъжност).

• Можете да използвате нашите услуги дори и да сте ВПЛ. Просто ще е необходимо да преминете през по-строги изисквания за проверка.

За да изпълним законовите си задължения съгласно правилата за борба с изпирането на пари (БИП), трябва да знаем някои основни данни за източника на парите, които планирате да инвестирате в благородни метали.

Защо Ви питаме за източника на доходите Ви?

Знаейки произхода на средствата, можем да се уверим, че парите, използвани в системата, не са от незаконна дейност. Това е стандартна практика, която има за цел да защити както Вас, така и нас.

Каква информация трябва да предоставите?

Във въпросника „Познавай клиента си“/БИП изберете една или повече опции, които най-добре описват Вашия финансов профил:

• Трудово правоотношение – редовен доход от трудово правоотношение

• Бизнес – доход от собствена компания или търговия

• Инвестиции – приходи от продажба на акции, криптовалути, недвижими имоти и др.

• Наследство или дарение – пари, получени като наследство или дарение

• Спестявания – пари, които сте заделили с течение на времето

• Друго – например помощи, печалби или еднократна продажба на активи

Какво да изберете, ако имате повече от един източник?

Няма проблем. Можете да изберете няколко опции или да опишете накратко конкретните си обстоятелства.

Защитата на Вашата лична информация и сигурността на Вашите данни е приоритет за нас. Обработваме всички лични данни в съответствие с Общия регламент относно защитата на данните (ОРЗД) на ЕС и други приложими закони.

Какви данни събираме?

Обработваме Вашите лични данни (и, когато е приложимо, тези на Вашите представители) основно за да изпълним договорните си задължения. Тези данни включват предимно данните, които предоставяте при регистрация и при сключване или промяна на договори. Те обхващат и данните, необходими за изпълнение на правата и задълженията, произтичащи от тези договори.

• Идентифицираща информация

• Данни от документи за самоличност и техни копия

• Информация за доходите и произхода на финансовите средства

• Данни за контакт (телефон, имейл)

Кой има достъп до Вашите данни?

• Достъпът е ограничен до упълномощени служители и лица, участващи в процесите, свързани с изискванията за „Познавай клиента си“/БИП.

• Данните не се споделят с трети страни, освен ако няма законно основание за това.

Колко дълго съхраняваме Вашите данни?

Можете да намерите повече информация за това как защитаваме Вашите лични данни и за какъв срок ги съхраняваме в нашата декларация за защита на личните данни.

Не можете да намерите отговор на въпроса си?

Моля, свържете се с нас. Ще се радваме да Ви обясним всичко и да Ви помогнем да попълните въпросника.