SPNFT – informacije za kupce

Što je SPNFT?

SPNFT (sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma) skup je pravila i postupaka osmišljenih za zaustavljanje nezakonitog kretanja novca. Ove mjere pomažu u zaštiti financijskog sustava od zloupotreba, poput financiranja terorizma ili drugih kriminalnih aktivnosti.

Što je načelo poznavanja klijenta (KYC)?

Načelo KYC (upoznaj svog klijenta) postupak je provjere identiteta klijenta kojim se osigurava da se našim uslugama koriste samo osobe koje ispunjavaju sve zakonske zahtjeve. Time se sprječava zloupotreba naših usluga u nezakonite svrhe.

Zašto su ove mjere važne?

Provjera identiteta i praćenje transakcija ključne su zaštitne mjere protiv zloupotrebe financijskog sustava. Ova su nam pravila zakonski propisana, a Važna su i za zaštitu Vas, kao kupca, od prijevare.

Koga je potrebno identificirati?

Svaki kupac (bilo da je riječ o fizičkoj osobi, vlasniku poslovnog subjekta ili pravnoj osobi) koji se želi koristiti našim uslugama mora proći postupak identifikacije u mjeri u kojoj je to propisano zakonom. Trebamo identificirati vlasničku i upravljačku strukturu poslovnih subjekata i pravnih osoba i provjeriti identitet fizičkih osoba, viših rukovoditelja u upravi i svih koji djeluju u ime kupca (kao što je voditelj računa).

Zašto trebate ispuniti upitnik o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma?

Ispunjavanje upitnika o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma osnovni je korak u provjeri Vašeg identiteta. Njegovim ispunjavanjem pružate nam osnovne podatke o sebi ili svojoj tvrtki. Time osiguravamo da Vaše transakcije ostanu sigurne i u skladu sa zakonom.

Što se događa ako ne ispunite upitnik o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma?

Nepodnošenje traženog upitnika o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma onemogućuje nam provjeru Vašeg identiteta. To može rezultirati privremenim ili trajnim ograničenjima Vašeg pristupa našim uslugama. Ovaj je korak obavezan da bismo Vam mogli pružiti sigurno okruženje.

Kada biste mogli trebati ponovno ispuniti upitnik o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma?

Dođe li do značajnih promjena Vaših osobnih podataka ili bude li zakon od nas zahtijevao ponavljanje postupka provjere, trebat ćete ponovno ispuniti upitnik o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma.

Svoj identitet možete provjeriti koristeći se aplikacijom IBIS InGold, kojom se možete koristiti i za upravljanje Vašim ulaganjima u zlato. Vaši će Vam ugovori i računi u zlatu biti nadohvat ruke, bilo kada i bilo gdje. Imate li poteškoća s provjerom identiteta u aplikaciji IBIS InGold, postupak možete dovršiti putem web sučelja. Naši suvremeni sigurnosni standardi pružaju najveću moguću zaštitu Vaših podataka i ulaganja.

Identifikacija kupca

U postupku identifikacije Vaš se identitet provjerava upotrebom važeće isprave, a Vaš se izgled uspoređuje s fotografijom na njoj.

Za poslovne subjekte i pravne osobe to znači provjeru identiteta zastupnika tvrtke (voditelja računa). Za članove upravnog tijela upotrijebit će se skenirana kopija važeće identifikacijske isprave.

Skeniranje Vaše identifikacijske isprave

Za provjeru Vašeg identiteta potrebna nam je skenirana kopija valjane isprave. Država izdavanja mora odgovarati Vašoj državi prebivališta ili državljanstvu.

Možete upotrijebiti:

• osobnu iskaznicu (prednja i stražnja strana)

• putovnicu (stranica s Vašom fotografijom i podacima)

• dozvolu za boravak (za strane državljane)

Za neke dokumente mogu biti potrebne obje strane radi osiguravanja potpunosti i točnosti. Prilikom skeniranja odaberite vrstu isprave koju želite prenijeti i slijedite upute.

Ove isprave možete prenijeti prilikom sastavljanja nacrta ugovora. Nedostaje li nešto, možete to dodati kasnije, u bilo kojem trenutku, putem korisničkog računa („Moj račun”).

Svaki detalj na ispravi mora biti jasan i čitljiv. Za potrebe provjere obrađujemo:

• osobne podatke

• podatke o osobnoj ispravi

• kopiju snimke Vašeg lica

Primjer skeniranja isprave:

Kako štitimo Vaše podatke

Vaši se osobni podaci, uključujući kopije skeniranih isprava, sigurno šifriraju i pohranjuju. Koristimo se najnovijom tehnologijom radi zaštite ovih podataka. Samo ovlašteno osoblje može pristupiti ovim podacima, a to čini sukladno zakonskim uvjetima.

Slobodno nam se obratite dođe li do poteškoća prilikom provjere Vašeg identiteta. Rado ćemo Vam pomoći.

Prema zakonu, dužni smo provjeriti jeste li politički izložena osoba. Politički izložena osoba je osoba koja obnaša ili je prethodno obnašala istaknuto javno dužnosničko mjesto ili osoba koja je blisko povezana s takvom osobom.

Tko se smatra politički izloženom osobom?

Primjeri uključuju:

• predsjednika, premijera, ministra ili saborskog zastupnika

• suca Ustavnog suda, Vrhovnog suda ili Visokog upravnog suda ili glavnog državnog odvjetnika

• veleposlanika ili višeg časnika u oružanim snagama

• člana upravnog ili nadzornog odbora državnog poduzeća

• bliske rođake ili suradnike gore navedenih osoba (poput supružnika, djece ili poslovnih partnera)

Potpuni popis politički izloženih osoba možete pronaći na web-mjestu češkog Ureda za financijsku analitiku.

Zašto provjeravamo je li netko politički izložena osoba?

Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma zahtijeva od nas strože kontroliranje politički izloženih osoba. Ovdje se ne radi o sumnji, već o preventivnim mjerama radi osiguravanja veće transparentnosti.

Kako se procjenjuje status politički izložene osobe?

• Koristimo se upitnikom o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma za određivanje odnosi li se ovaj status na Vas.

• Ako je tomu tako, možemo od Vas tražiti dodatne podatke (na primjer, vrstu obnašanog javnog dužnosničkog mjesta).

• Čak i ako jeste politički izložena osoba i dalje se možete koristiti našim uslugama. Samo ćete morati ispuniti strože zahtjeve za provjeru.

Radi ispunjavanja naših zakonskih obveza prema pravilima o sprječavanju pranja novca (SPNFT), moramo znati neke osnovne informacije o izvoru novca koji planirate uložiti u plemenite metale.

Zašto Vam postavljamo pitanja o izvoru prihoda?

Poznavanje podrijetla sredstava pomaže nam osigurati da novac upotrijebljen u sustavu ne potječe iz nezakonitih aktivnosti. Ovo je standardna praksa u cilju Vaše i naše zaštite.

Koje ćete podatke trebati dostaviti?

U upitniku o poznavanju klijenta / sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma odaberite jednu ili više mogućnosti koje najbolje opisuju Vaš financijski profil:

• Zaposlenje – redoviti prihodi od zaposlenja

• Poslovni subjekt – prihodi od vlastite tvrtke (društva ili obrta)

• Ulaganje – prihodi od prodaje dionica, kriptovaluta, nekretnina itd.

• Nasljeđivanje ili dar – novac primljen kao nasljedstvo ili dar

• Ušteđevina – novac koji ste s vremenom odvajali

• Drugo – npr. pogodnosti, dobitci ili jednokratna prodaja imovine

Što ako imate više izvora sredstava?

To nije problem. Možete odabrati više mogućnosti ili kratko opisati svoje posebne okolnosti.

Zaštita Vaše privatnosti i sigurnosti Vaših podataka naš je prioritet. Sve osobne podatke obrađujemo u skladu s Općom uredbom EU-a o zaštiti podataka EU (GDPR) i drugim primjenjivim zakonima.

Koje podatke prikupljamo?

Vaše osobne podatke (i gdje je to relevantno, podatke Vaših zastupnika) obrađujemo uglavnom radi ispunjavanja ugovornih obveza. To prvenstveno uključuje podatke koje dajete prilikom registracije i prilikom sklapanja ili izmjene ugovora. Ujedno obuhvaća podatke potrebne za ispunjavanje prava i obveza koje proizlaze iz tih ugovora.

• Podatke za identifikaciju

• Podatke navedene na identifikacijskim ispravama i njihovim kopijama

• Informacije o prihodu i podrijetlu sredstava

• Podatke za kontakt (telefon, e-mail)

Tko ima pristup Vašim podacima?

• Pristup je ograničen na ovlašteno osoblje i one koji su uključeni u postupke provjere klijenta (KYC) i postupke sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.

• Podaci se ne dijele s trećim stranama, osim ako za to postoji zakonska osnova.

Koliko dugo zadržavamo Vaše podatke?

Više o tome kako štitimo Vaše osobne podatke i koliko ih dugo čuvamo možete pronaći u našoj obavijesti o privatnosti.

Ne možete pronaći odgovor na pitanje?

Kontaktirajte nas. Rado ćemo Vam sve objasniti i pomoći Vam dovršiti upitnik.